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【利率8%以上】WealthNaviで積み立てやめた話 - お金を見る

実は投資してました

投資といってもWealthnaviのようなロボアドバイザー的な放置系ですが、変に気を張らなくてもいいことがメリットかなと思います。

投資結果

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summary

全財産の8割くらいを投資に回している僕ですが、投資先2つのうちの1つになります。(貯金あんまりないことがバレる)一回現金が必要になったために2019/10/7に10万円を引き出しております。上記で10万円出した後から劇的に利率が改善しております。特に理由はわからないです!

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こちらが僕が出金申請した10万円を売却した取引履歴です。「この商品がパフォーマンス悪いからここだけ売却しよう」みたいな売り方ではなくまんべんなく購入比率で売却されている印象を受けました。10万円ぴったしでなく10万6千円が売却されており、出金自体は10万円でした。その売却された6000円に関してはその後再投資されていました。

改善理由①積み立てをやめた

初期のころは積み立てをしていました。なぜならそれを推奨されていたからです。しかし、Wealthnaviに背くことにしました。めちゃめちゃ当たり前ですが、高い時も安い時も買ってしまうからです。なのでそれをやめました。だったらWelthnaviじゃなくて別の投資商品の方がもうかるよ!という方もいるかもしれませんが、僕にとってはあくまで貯金なのです。利率9%近くの貯金と考えたらこれでよいのです。手数料も分配金で賄えるので利益が出なくても別によいのです。配当で儲けるのは他でやった方がよいので、利率のよい貯金くらいのテンションでやってた方がよいですよ。

改善理由②アメリカ市場の最高値更新の流れ

基本的に米国株がメインになっておりますので、そこが上がればおのずと全体も改善していきます。僕でいうと3割くらいは米国株です。実際米国株もこのまま上がり続けるわけにはいかないのでいつかは落ちると思いますが、ひたすら下値きり上げをしているのでそこまで気にする必要ないかなと思います。(そもそも気にしないですが)

改善理由③下がったらクイック入金

投資の教科書とかがあったら1ページ目に書いてありそうなことですが、積み立てで長期投資!老後も安全!!みたいな感じのサイトですが、結局高く買ってる時もあって損しちゃってます。僕もかなりめんどくさがりですがさすがに下がったときや円高とかは把握してるので入金したりしてます。

別に積み立てなくてよい

僕の場合、ほかにも投資先があるのでタイミングが良くなければソーシャルレンディングの方に突っ込んでしまいます。そのせいで銀行口座は基本的に15-20万程度しか入っておりません。しかし、ほかに何もなくて口座にお金が眠ったままであれば積み立てしといた方がよいかもしれません。口座にお金が眠ったままが一番よくないです。